富利科技： 建立全流程系统，成就“金融科技”实力

01. 机构简介

富利机构于2015年成立，前身“富利机构”在国内市场已有15年的经验积累。富利机构服务客户超过500+，涉及纺织、机械、汽车、旅游、工程、政务等多个行业。拥有2个国家发明专利和20个国家软件产品著作权。

富利机构是以大数据、云计算为驱动的技术服务型企业，通过技术创新广泛应用于金融、文化等领域，拥有多项尖端软件著作权，是国家认可的高新技术企业。

集团以科技创新为战略支撑，自主开发FOLIY金融全流程管理系统，基于腾讯生态链，为用户提供智慧化普惠金融服务、构建新文化生活生态体验，助力实体经济数字化转型升级，致力于打造“安全而智慧的未来”。

02. 业务痛点

第一，微信消息庞杂且易丢失，客户管理混乱。

原来与客户沟通时，主要还是业务员采取通过微信与客户沟通的方式。但是由于微信消息过多，且有效与无效数据混杂，导致需要人工长时间的筛选，效率较低。

第二，贷款审批耗时长、效率低。

由于贷款审核流程较为繁琐，且跨越不同部门，单纯靠微信提示各个部门进行审批明显通知不及时，且效率低。

第三，各个系统未打通，不便于统一管理。

涉及财务、税务、银行等方向，没有一个可以统一的系统。一旦需要各种财务数据，还需跨越好几个平台才能统计出所需的信息，加重了工作量。

03. 实施过程

第一，客户信息实时更新，便于查询。

系统中实时跟进客户信息，跟客户有关的相关贷款资料及业务提示都可以一键查询，过滤掉原有但不必要的大量信息。

第二，统一平台财务数据管理。

伙伴云系统可以对接 API 的接口，将分散在各个软件的财务数据同步到伙伴云中，可以进行统一管理，也为决策提供更为直观的参考。

第三，子表关联计算，可视化展现核心数据。

通过子表中计算字段和资料筛选的组合功能，可以清晰地去计算某个银行它的余额、累积放款等核心数据。通过仪表盘将公司核心数据可视化展现出来。

第四，建立审批流程管理，打通企微通知。

业务员提上提交订单后，从风控人员到主管，再到财务接到后打款全链路在系统中有了明确流程管理。同时如果出现材料缺失，也会及时通过企微告知相关负责人。

04. 项目成果

第一，客户信息有效整合，工作效率成倍提升。

在与客户沟通的过程中，通过伙伴云对于客户信息进行有效整理，过滤掉原微信群产生的无效信息。提高了团队整体工作效率。

第二，贷款审批耗时缩减至一半，客户满意度提高一倍。

审批流程化繁为简。通过系统流程进行标准化管理，同时结合企业微信通知，帮助管理者更好地了解业务细节和进展，审批时间缩短一半。伙伴云自动化工作流让富利对内协作提效，对外客户满意度提升，服务质量一跃成为行业标杆。

第三，一个平台统一管理，风险及时预警，提高贷款绩效。

以风险管理为核心，把分散在不同平台的数据，通过API对接到伙伴云的平台上，管理者在手机电脑多端实时查看业务数据和专业的数据报表。富利做到了所有数据可查找可溯源，保证金融信息100%安全，大大提高风险管控力。