葫芦岛某银行：以“数字化”为引擎，驱动金融业务营收增长
伙伴云作为辽宁省行管辖的各分行里唯一有权限做项目验证试点的单位，葫芦岛某银行是该省数字化转型的先行者。而其中的数字化负责人在推动银行数字化的开展和落地上，起到了关键的作用。
通过对比多家零代码平台厂商，数字化负责人最终瞄准了可解决“数据预处理难题”的伙伴云。
借助伙伴云，葫芦岛某银行上线了营销SCRM、贷款客户CRM、BI数据分析等应用模块，最终实现了线索-商机-成交全流程闭环管理、日报数据可视化分析等成果。
01. 业务痛点
第一，手动制作报表，工作量大、无法进行数据分析。
报表任务繁重。
财务每天要手动制作几十种报表，有的报表多达好几十列数据，工作超负荷；传统报表无法进行数据分析。领导班子每天查看纸质报表，只能看到结果数据，不能做数据分析，更没有在线化和可视化，不能看到报表数据呈现的趋势性问题。
第二，手动查询和处理数据，耗时长耗力大。
银行中的贷款业务，需要专人手动去征信网站查询客户风险，逐条查询。且客户出现风险时，银行后知后觉；原省行系统导出的数据，需要对照多个excel表格，进行手动预处理，效率低下。
第三，人工手写客户信息，客户跟进管理难。
销售自己去开拓客户时，仅交给银行一张手写的客户名单，且跟进手段非常单一，无法进行过程管理，且销售跟进客户容易遗忘，成交转化难。
第四，企业内部数据无法实时共享。
领导开会要重点研究贷款客户，比如哪些客户要批贷款，收贷款，欠贷催收是派人去沟通，还是发催收单，还是发律师函。如有问题会让负责人进来当面汇报，中间需要数据时，需要员工回工位查看，然后再拿着数据来汇报。
02. 实施过程
第一，营销SCRM：线索精准导入，自动分配。
销售开拓的线索，可以通过Excel文件或者API批量导入至系统；部署雷达后，上传的线索根据客户归属关系，自动或者手动分配至各支行；伙伴SCRM系统与企业微信打通，员工用企微联系客户，客户资料自动同步，全场景触达客户。
第二，信贷管理系统：自动录入查询客户信息，业务风险预警。
导入信贷客户数据后，可手动或定时自动触发，通过集简云集成查询天眼查数据，点击客户名称就可以自动获取客户基本信息，省去了逐条录入的麻烦，将时间缩短至秒级；客户风险预警自动同步至信贷系统，形成信贷业务风险预警；原省行导出的数据直接导入信贷管理系统，由系统自动预处理并实现业务数据关联。
第三，BI数据分析：经营日报自动生成，数据可视化分析。
预处理后的数据直接导入伙伴云「经营数据日报系统」，即可实现日报数据实时在线化；可视化仪表盘，可以按照日期、支行名称等维度，筛选查询所需数据，还可以进行数据趋势自动分析等。可视化仪表盘，可以按照日期、支行名称等维度，筛选查询所需数据，还可以进行数据趋势自动分析等。
