玉福银企： 客户信息统一整合，贷后管理更高效

在车辆贷款行业，最耗费人力的就是贷后管理了，在这个过程管理中，及时与客户沟通信息就是最难的一件事。如今数字化高速发展，如何能让客户自主查看信息，减少员工人工工作量，成为玉福银企亟需解决的问题。

在这样的背景下，玉福银企选择与伙伴云进行合作。在对玉福银企各项工作内容和切实需求充分了解后，伙伴云为其搭建了更适配其发展的管理协作平台。

01. 机构简介

湖南玉福银企业管理有限公司自2015年创办至今，一直致力于打造一家全省领先的汽车抵押、消费贷款行业的诚信企业。公司从事二手车抵押、消费贷款已经有7年多时间，对于新车及二手车行业市场、汽车金融市场了解深刻。

为提供诚信可靠的专业服务，公司制订了一整套完备的管理制度体系及严格规范的工作流程。公司秉承“以人为本、客户至上”的服务理念，严格遵守“风险可控、科学管理、稳健经营、诚信共赢”的经营宗旨，以支持本地经济发展、推动湘潭汽车抵押贷款及汽车金融贷款市场的发展为己任，切实为客户解决资金问题。

02. 业务痛点

第一，客户信息用Excel登记，一对一通知效率低。

客户信息主要用微信备注或Excel表格登记的方式，难以统一管理。同时缺少及时和客户沟通的渠道，基本上依赖于人工电话通知。

第二，贷后提醒不及时，一一致电耗时长。

由于缺少专业的数字化平台支撑，客户每月的还款信息没有及时提醒。如果客户需要查询贷后相关信息，还需致电工作人员一一确认。

第三，财务审批流程不规范，耗时长。

财务审批主要在微信聊天进行，但由于微信消息庞杂容易遗漏，导致报销等审批慢、效率低。

03. 实施过程

第一，根据个性化需求搭建系统，及时沟通用户。

根据企业个性化需求，搭建客户管理系统。跟客户沟通可以通过关联企微，与客户进行交流。及时发送还款等相关信息。

第二，每月还款计划周期性提醒，更好进行贷后管理。

每月在固定还款时间会对客户下发相关提醒消息，及时通知客户还款各项信息。客户也可以在系统内查询自己贷款的各项信息.

第三，项目管理线上化，各个环节职责明确。

落实环节负责人，便于上级衡量每个环节具体花费的时间。可以更好地对全流程进行统筹安排和规划。

04. 项目成果

第一，打印模板高效便捷，实用性强。

打印模板功能减轻了在与客户签署文件时产生的大量重复工作，只需录入客户基本信息表，根据自定义模板即可产出所需文件，十分高效、便捷。

第二，贷后管理清晰可查，减少重复沟通。

贷后管理实现实时更新，系统实时跟进，客户可以清晰查看还款状态，省去客户还需一对一与内勤人员进行沟通时间，减轻人工工作量。

第三，流程管理更明晰，提高30%工作效率。

标准化流程管理，各个岗位上人员各司其职，根据系统内安排更高效地处理自己所负责的事项，工作效率提高了30%。