保险客户管理系统：一场被拖延的效率革命，正在淘汰沉默者

关键在于平台是否具备足够的逻辑表达能力与行业适配基础。真正的保险客户管理系统不仅支持复杂条件判断、多级审批流和自动提醒机制，还内置了保单状态机、客户风险评级等专业模型。零代码降低的是操作门槛，而非功能深度。业务人员可通过可视化界面组合这些专业模块，构建符合实际需求的工作流，而不必编写代码。

灵活性不等于无序。优秀的系统提供“中心化治理+分布式创新”模式。总部可设定客户数据字段规范、核心流程节点和权限边界，确保基础一致性；同时允许分支机构在框架内自主优化界面布局、服务流程和报表样式。所有变更留痕可溯，既保障合规可控，又激发一线创造力。

成熟的保险客户管理系统支持结构化数据批量导入，并可对接主流旧系统进行增量同步。对于非结构化历史记录（如纸质档案、扫描件），可通过分阶段录入策略逐步数字化。更重要的是，新系统应支持为客户建立完整时间轴，将新旧数据统一归集到单一视图下，避免信息割裂。