如何做应收款管理：7个步骤实现企业资金高效回笼

步骤+SWOT分析：

1. 事前评估：通过客户信用评级（象限分析法），将客户分为A（优质）、B（一般）、C（高风险）三类，优先与A类合作。
2. 合同规范：明确付款周期、违约金条款，例如逾期超过30天停止供货。
3. 动态跟踪：用数字化工具实时监控账期，设置自动提醒功能，例如提前3天短信通知客户。
4. 逾期处理：C类客户逾期立即启动催收流程，B类客户可协商分期，避免直接诉讼影响关系。

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流程优化四步法：

1. 统一入口：所有销售合同、发货单、发票通过ERP系统录入，避免Excel分散管理。
2. 自动化对账：系统自动匹配订单、出库、回款数据，异常金额高亮提示。
3. 权限分级：销售仅查看自己客户账款，财务总监可导出全局报表。
4. 数据看板：实时展示账龄分布图，例如30天以内应收占比、超90天预警客户列表。

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四象限催收策略：

技巧：催收记录全程留痕，方便后续举证。需要催收话术模板？点击注册即可领取《应收催收实战手册》。

变现三板斧（辩证思维）：

1. 正向激励：对7天内付款客户给予3%现金折扣，测算ROI发现可提升20%回款速度。
2. 反向约束：对逾期客户加收0.05%/日滞纳金，在合同签署时重点说明。
3. 金融工具：优质应收账款可通过保理融资获取80%资金，年化成本约6%-8%。

数据佐证：使用我们客户XX制造企业的案例，3个月应收周转天数从68天降至41天。立即测算您的账款变现潜力→

考核体系搭建：

• 销售端：坏账率（权重30%）、超90天应收占比（25%）、客户信用资料完整度（15%）
• 财务端：对账准确率（40%）、催收及时率（30%）、DSO（应收账款周转天数）下降幅度（30%）

协同机制：销售提交客户时必须填写信用申请表，财务48小时内完成审批。想获取完整考核模板？点击免费获取《应收款管理KPI全套指标库》。