怎么开展资产管理业务：全面解析步骤与要点

开展资产管理业务可以按以下步骤进行：
一、市场调研与定位
1. 了解市场需求：分析不同客户群体（如个人投资者、企业）对资产管理的需求，例如个人可能更关注财富增值用于养老或子女教育，企业可能侧重于资金的有效运作和风险控制。
2. 竞争分析：研究竞争对手的优势和劣势，他们提供的服务类型、收费标准等。比如有的大型金融机构品牌影响力大但服务费用高，小型机构可能灵活性强但资源相对少。
3. 自身定位：根据上述情况确定自己的业务定位，是专注于高净值人群的高端资产配置，还是面向大众的普惠型资产管理。
二、组建专业团队
1. 招聘核心人员：包括投资经理、风险评估师、理财顾问等。投资经理要有丰富的投资经验，能准确把握市场动态；风险评估师要能够精确地识别和量化风险。
2. 员工培训：不断提升团队成员的专业知识和技能，尤其是最新的金融政策和投资产品知识。
三、建立合规体系
1. 遵守法律法规：严格按照国家相关金融监管规定，办理各类许可证，如基金管理业务许可证等。
2. 内部风控：制定完善的风险管理流程，确保在资产管理过程中不会出现过度冒险行为，保障客户资产安全。
四、产品设计与服务提供
1. 产品设计：根据市场定位和客户需求设计多样化的资产管理产品，例如固定收益类产品、权益类产品或者混合类产品。
2. 客户服务：为客户提供优质的售前、售中、售后服务，及时解答客户疑问，定期向客户汇报资产状况。
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开展资产管理业务通常需要以下资质：
一、金融牌照方面
1. 基金管理业务许可证：如果从事公募基金管理业务，这是必备的许可证，由相关金融监管部门颁发，确保公司具备合法管理基金资产的能力。
2. 私募基金管理人登记：对于私募基金管理公司，需要在中国证券投资基金业协会进行管理人登记，只有登记成功才能合法募集和管理私募基金。
二、注册与备案
1. 工商注册：首先要完成正常的工商注册手续，取得营业执照，经营范围需包含资产管理相关内容。
2. 税务登记：完成税务登记，以便依法纳税。
三、人员资质
1. 从业资格证：关键岗位人员，如投资经理、理财顾问等往往需要具备相应的金融从业资格证书，如基金从业资格证等。
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在开展资产管理业务初期吸引客户可以采用以下策略：
一、建立品牌形象
1. 塑造专业形象：通过公司网站、宣传资料等展示专业的团队、科学的投资理念和严谨的风险管理体系，让客户产生信任感。
2. 讲述成功案例：即使是初期，也可以分享团队成员以前在其他项目中的成功投资经历或者模拟投资组合的良好业绩。
二、提供优质初始服务
1. 免费咨询：为潜在客户提供免费的资产管理咨询服务，解答他们关于投资、理财等方面的疑惑。
2. 个性化方案：针对不同客户的财务状况和目标，制定个性化的初步资产管理方案，虽然还未正式合作，但让客户看到诚意和专业度。
三、网络营销与口碑传播
1. 社交媒体推广：利用微博、微信等社交媒体平台发布有价值的财经资讯、投资观点等内容，吸引潜在客户关注并互动。
2. 口碑营销：借助现有关系网络，如朋友、亲戚、同行推荐等，获取第一批客户，然后通过良好的服务让他们主动为你传播。
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开展资产管理业务控制风险可以从以下几个方面着手：
一、风险识别
1. 宏观层面：关注经济形势、政策变化等宏观因素对资产的影响。例如，利率上升会影响债券价格，通货膨胀会侵蚀资产价值等。
2. 微观层面：深入分析投资标的本身的风险，如股票的行业风险、公司经营风险，债券的信用风险等。
二、风险评估
1. 量化风险：采用风险评估模型，如VaR（Value at Risk）模型等，计算在一定置信水平下可能的最大损失。
2. 定性分析：结合专家判断，对无法量化的风险因素进行定性评估，如地缘政治风险对国际投资的影响。
三、风险应对
1. 资产配置分散化：不要将所有资金集中在一种资产上，通过分散投资于不同资产类别（如股票、债券、房地产等）、不同地区、不同行业来降低非系统性风险。
2. 设定止损止盈点：对于单个投资标的，预先设定止损止盈价位，当达到该价位时及时进行操作，避免过度亏损或贪婪导致的风险。
3. 风险对冲：运用金融衍生品，如期货、期权等工具对特定风险进行对冲。例如，持有股票时可以买入看跌期权对冲股价下跌风险。
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