银行中介CRM系统搭建：为有野心的同路人拆掉组织的墙

关键在于区分‘复杂功能’和‘复杂场景’。银行中介的核心业务——客户跟进、需求分析、方案匹配、合规记录——本质上是流程组合而非技术难题。伙伴云通过字段级权限控制、多级审批流、附件加密存储等功能，已支持包括反洗钱信息采集、跨部门协作评审在内的高合规要求场景。其优势恰恰在于能快速适配业务变化，而不是被预设功能束缚。

强制推行永远失败。正确做法是让员工成为建设者而非使用者。在伙伴云上，邀请一线代表参与流程设计，允许各小组保留个性化视图。当人们发现系统是为自己提效而非增加负担时， adoption 自然发生。初期可设立‘流程优化积分’，奖励提出改进方案的员工，形成正向循环。