财富俱乐部crm系统：如何让高净值客户管理从成本中心转向增长引擎？

普通CRM侧重标准化流程和规模化触达，适用于大众客户管理；而财富俱乐部CRM面对的是高净值人群的非标需求、长周期关系与多角色协同。它必须支持高度定制化服务路径、精细权限控制与跨部门协作机制，核心目标是从‘记录客户’升级为‘经营客户价值’。

恰恰相反。零代码并非功能简化，而是将开发能力 democratize（民主化）。伙伴云提供强大的表单引擎、流程编排、数据关联与权限体系，足以支撑复杂的财富管理场景。许多用户发现，去掉技术中间层后，业务需求反而能更精准、更快速地落地。

伙伴云支持常见格式的数据导入（如Excel、CSV），可分批次逐步迁移。建议采用‘双轨运行’策略：新客户直接使用新系统，老客户按优先级逐步导入。整个过程由业务团队主导，不影响正常服务节奏。