《想提升资金管理水平？你知道管理资金绩效指标该怎么用吗？》

设定管理资金绩效指标可以从以下几个方面入手：
- **收益性指标**：例如资金回报率，计算一定时期内资金产生的收益与投入资金的比例。这能直观反映资金在投资或运营过程中的增值能力。如果是企业资金，不同业务板块可能有不同的预期回报率，如核心业务可能要求较高回报率，而新开拓业务初期回报率可能较低但增长潜力大。
- **流动性指标**：像流动比率（流动资产除以流动负债），它衡量企业资金的短期偿债能力和资金的灵活调配能力。比如一家制造企业，需要确保有足够的流动资金来支付即将到期的货款、员工工资等，如果流动比率过低，可能面临资金链断裂风险。
- **安全性指标**：债务与权益比率是一个重要的安全性指标，它反映了企业依靠债务融资的程度以及面临财务风险的大小。合理的债务权益比有助于平衡企业的财务杠杆，降低破产风险。
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管理资金绩效指标的重要组成部分如下：
- **成本控制相关**：
- 资金成本率，这是企业为筹集和使用资金而付出的代价与所筹资金净额的比率。例如企业借款的利息费用等都属于资金成本的一部分。控制资金成本对于提高资金绩效至关重要，因为高成本的资金会侵蚀利润。
- 运营成本占资金的比例，在企业运营过程中，各项运营活动都会消耗资金，如办公费用、设备维护费用等。降低不必要的运营成本占比，可以提升资金使用效率。
- **风险管理要素**：
- 风险价值（VaR），它衡量在一定的置信水平下，某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失。在资金管理中，尤其是涉及投资时，了解潜在的风险价值有助于提前做好风险应对策略。
- 信用风险指标，当企业有应收账款或者对外投资涉及债权时，对方的信用状况直接影响资金回收的可能性和及时性。例如客户的信用评级、逾期账款比例等都是信用风险指标的体现。
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根据企业战略调整管理资金绩效指标可按以下步骤进行：
1. **战略解读**：
- 如果企业战略转向扩张型，例如开拓新市场、开展新业务线，那么资金绩效指标应更注重资金的增长性和投资回报率。对于新业务可能会容忍短期内较高的资金投入，但期望在中长期获得高额回报。
- 若是收缩型战略，如精简业务、减少不必要的开支，资金绩效指标就要着重于成本控制，包括降低资金成本、减少运营资金的占用等。
2. **资源分配导向**：
- 根据战略确定资源分配重点。如果企业战略是加强研发创新，那么资金绩效指标要考虑对研发项目的资金投入产出比。例如研发资金投入后，是否带来了新的技术突破、产品竞争力的提升等。
- 当企业战略聚焦于提升客户服务质量时，可能需要投入资金改善服务设施或培训员工，此时资金绩效指标应关注这些投入对客户满意度、客户忠诚度提升以及最终对企业收入增长的影响。
3. **风险偏好调整**：
- 扩张型战略可能伴随着更高的风险偏好，在资金绩效指标中可以适当放宽对风险价值（VaR）的限制，但也要设置合理的上限。
- 保守型战略则要求严格控制风险，降低债务与权益比率等风险指标的目标值。
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