保险代理人用的crm有哪些？别再问工具，先看清系统与人的战争

传统CRM是预设流程的封闭系统，要求用户按固定模式操作；伙伴云是零代码平台，允许代理人用业务语言自定义流程。区别在于：一个是‘你适应它’，一个是‘它适应你’。前者强调合规记录，后者聚焦效率提升。

零代码的设计初衷就是让非技术人员也能构建应用。你不需要写代码，只需拖拽组件、设置条件规则，就像搭积木。很多代理人用它做了预约表、续期提醒、家庭保单对比工具，三天内就能上线使用。

通常从第一个自建应用投入使用就开始见效。例如做一个自动客户分级看板，当天就能节省筛选时间。建议从最小痛点切入，两周内完成首个闭环，让团队快速获得正反馈。