如何做好寿险客户管理？5大核心策略提升续保率与客户粘性

通过四象限分析法+动态标签体系，实现精准分类：

1. 客户价值分层：根据年缴保费、保单期限、家庭结构等数据，用「保费贡献-风险等级」象限将客户分为四类：高潜力（低风险高保费）、高价值（高风险高保费）、低潜力（低风险低保费）、低价值（高风险低保费）。
2. 动态标签管理：在CRM系统中为每个客户打标签（如「育儿家庭」「高净值人群」「健康关注者」），通过客户行为（如保单加购、理赔记录）自动更新标签优先级。
3. 差异化服务策略：
   • 高价值客户：专属顾问每月主动沟通，提供体检预约等增值服务
   • 高潜力客户：季度需求分析+家庭保障方案升级建议
   • 低价值客户：自动化生日祝福+续保提醒

例如某客户年缴保费20万且有糖尿病史，系统自动归入「高净值-健康管理」类别，代理人可推送特定健康险产品。想体验智能客户分类系统？现在注册可免费试用30天。

用服务触点矩阵提升客户生命周期价值：

以张总为例，可在其子女留学时主动提供海外就医指南，建立情感连接后自然获得转介绍。我们提供续保预警系统，提前3个月标注流失风险客户，点击预约演示了解详情。

三端一体化信息管理方案：

1. 微信集成采集：通过企业微信自动抓取聊天中的关键信息（如『孩子出生』『房贷压力』），实时同步到CRM系统生成待办事项
2. 智能信息图谱：系统自动构建客户关系网，标记家庭成员的生日、职业变化等18个关键节点，例如检测到客户配偶年龄达50岁时自动推送养老金方案
3. 移动端看板：代理人APP首页显示「本周高优先级客户」，根据客户动态推荐沟通话术，比如检测到某客户刚发朋友圈旅游照片，弹出意外险升级提示

我们的系统可减少83%的信息遗漏，现在注册即送20个客户管理额度，助您高效盘活客户资源。

采用客户流转的『活水计划』机制：

1. 客户价值评估模型：根据最近互动频率、保单剩余价值、家庭生命周期等6个维度计算客户活跃度分值（0-100分）
2. 动态分配规则：
   • 新人期（0-3个月）：分配60-80分「培育型客户」，配套标准服务SOP
   • 成长期（4-12个月）：按KPI达成率解锁75分以上客户
   • 资深员工：必须将休眠客户（45分以下）回流资源池才能获取新客户
3. 协同激励设计：若回流客户被其他代理人激活，原持有人可获得20%业绩分成，促进资源流动

某团队实施该机制后，休眠客户再开发贡献了23%的新保费。点击了解客户分配算法的具体实现逻辑。