保险crm系统是什么？一场被严重低估的组织效能革命

保险CRM远不止客户信息存储。它必须承载复杂的多角色互动（投保人、被保人、受益人）、长期服务周期、合规留痕以及跨产品线的交叉销售逻辑。真正的保险CRM应能动态跟踪客户人生阶段变化，自动提示保障缺口，并支持顾问团队间的协作分工。这要求系统具备极强的业务建模能力和灵活性，而非简单的联系人管理。

这正是零代码的设计初衷——使用者本就是业务人员而非程序员。就像你会用Excel做数据整理，零代码平台通过拖拽组件、可视化逻辑设置来构建应用。伙伴云提供保险行业专属模板库，新用户可在两天内搭建出基础客户跟进系统。关键是从小场景切入，比如先优化续期管理流程，见效后再逐步扩展。