营运资金管理绩效差：企业发展的隐形杀手

如果遇到营运资金管理绩效差，可以从以下几个方面着手改善：

• 优化应收账款管理：
  1. 明确信用政策，对于新客户进行严格的信用评估，避免过度赊销。例如，查看客户的财务报表、经营历史等。
  2. 加强应收账款的催收工作，制定合理的催收流程，比如先发送温馨提醒，然后电话沟通，最后采取法律手段等。
• 合理控制存货水平：
  1. 运用数据分析预测销售量，避免盲目进货导致存货积压。像一些零售企业可以根据季节、促销活动等因素来预估销量。
  2. 优化供应链管理，与供应商协商更好的供货条件，如更短的交货期、更灵活的补货方式等。
• 优化应付账款管理：
  1. 在不影响供应商关系的前提下，尽量争取更长的付款周期，这样能让资金在企业内留存更久。
  2. 利用现金折扣优惠，合理安排付款时间，降低采购成本。

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营运资金管理绩效差主要有以下几方面原因：

• 销售与收款环节：
  1. 销售策略不合理，过度依赖赊销，导致应收账款大量增加且回收困难。例如，为了追求销售额，对客户的信用审核过于宽松。
  2. 市场竞争激烈，产品滞销，库存积压，占用大量资金。比如手机市场更新换代快，老型号如果不能及时清仓就会积压资金。
• 采购与付款环节：
  1. 采购计划不合理，过量采购或者没有把握好采购时机，使得存货过多。
  2. 未能充分利用应付账款的账期优势，过早付款，减少了企业可利用的资金。
• 内部管理问题：
  1. 缺乏有效的资金预算和监控体系，无法及时发现和解决营运资金存在的问题。
  2. 部门之间协调不畅，例如销售部门只管卖，不考虑库存和收款，而财务部门又无法有效管控。

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想要快速提升营运资金管理绩效，可以采用SWOT分析法来制定策略：

• 优势（Strengths）发挥：
  1. 如果企业有良好的品牌形象和稳定的客户群体，可以利用这个优势优化销售策略，比如推出预收款模式的新产品或服务，提前回笼资金。
  2. 若企业内部有高效的信息系统，可借此加强对营运资金各环节的实时监控和分析，及时调整策略。
• 劣势（Weaknesses）改进：
  1. 针对应收账款回收慢的问题，迅速组建专门的催收团队或者外包给专业机构，加快资金回流。
  2. 对于库存积压严重的情况，开展紧急促销活动，如限时折扣、买一送一等，清理库存。
• 机会（Opportunities）把握：
  1. 关注宏观经济政策，如果有扶持中小企业的低息贷款政策，可以申请贷款补充营运资金，并合理规划资金用途。
  2. 利用新兴的电商平台或销售渠道，拓展市场，增加销售收入从而改善营运资金状况。
• 威胁（Threats）应对：
  1. 面对竞争对手的价格战等挑战，优化成本结构，在保证产品质量的前提下降低采购成本，减轻营运资金压力。
  2. 防范市场波动带来的风险，如原材料价格上涨风险，通过签订长期合同锁定价格或者采用套期保值工具。

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